近兩年，隨著防范電信詐騙和反洗錢力度不斷加大，銀行對開卡變得越來越謹慎，最繁瑣的，還需要提供多種證明。

實際上，工作人員的工作量也肉眼可見地增加了，央行曾在2017年下發(fā)通知，要求切實履行客戶身份識別義務，杜絕假名、冒名開戶，審查異常開戶情形，必要時應當拒絕。去年底，銀保監(jiān)會發(fā)布了優(yōu)化銀行開戶服務的通知，要求切實解決群眾“辦卡難”，其中，明確要求讓數據“多跑路”、群眾“少跑路”。銀行有沒有能力和權力，攔住問題賬戶的出現？是不是應該讓數據更加快速、流暢地跑起來？

律師楊鄒華表示，目前更多的是處于人工識別、人工拒絕的情況。確實是有成效，但是個人覺得也會有誤傷。所以楊律師認為，讓人工來識別“涉案卡”是不合理的。楊律師建議，對于開卡行為以及風險的認知，最好還是要通過系統來識別，銀行工作人員更多的是告知、提醒。