近日“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的話題登上熱搜。那么，相關(guān)規(guī)定是否會(huì)影響居民正常的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)呢？昨天（2月9日），中國人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人對(duì)此進(jìn)行了解讀。

根據(jù)央行等三部門發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，為了加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管，自今年3月1日起，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理單筆5萬元以上，或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或用途。

中國人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，實(shí)施1號(hào)令的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動(dòng)，保護(hù)人民群眾資金安全和利益。近年來，電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動(dòng)較為猖獗，嚴(yán)重危害人民群眾利益。僅2021年，公安機(jī)關(guān)共偵辦電信詐騙案件37萬余起，受害者遍布全國各地。其中，一個(gè)突出的特征就是犯罪分子利用現(xiàn)金匿名、難以追蹤的特點(diǎn)，偏好使用現(xiàn)金進(jìn)行交易活動(dòng)。

另外，該負(fù)責(zé)人明確，金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定，不會(huì)影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度也不會(huì)受到影響。正常情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易 涉嫌洗錢等 違法犯罪活動(dòng)時(shí)，才會(huì)向客戶進(jìn)一步了解情況。在相關(guān)過程中，個(gè)人信息和客戶隱私始終受到法律保護(hù)。

上述負(fù)責(zé)人表示，從統(tǒng)計(jì)上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，1號(hào)令第十條的規(guī)定總體上看對(duì)客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。