2020年，上海國際金融中心建設邁入“承上啟下“的關鍵之年。

2009年4月，國務院發(fā)布19號文，以國家文件形式正式對加快推進上海國際金融中心建設進行指導，明確提出“到2020年上海要基本建成與我國經(jīng)濟實力及人民幣國際地位相適應的國際金融中心”。荏苒十一年光陰后，上海國際金融中心建設取得累累碩果。

在今年3月英國智庫Z/Yen集團發(fā)布的第27期全球金融中心指數(shù)(GFCI 27)中，上海首次晉級全球第四位，連續(xù)四次位列全球五大國際金融中心行列。

據(jù)上海金融工作局相關人士透露，作為與我國經(jīng)濟實力以及人民幣國際地位相適應的國際金融中心，上海擁有金融市場、資產(chǎn)管理、金融科技、外資集聚四個方面的顯著優(yōu)勢，這也日益成為代表上海國際金融中心的“四大符號”。

符號一：金融市場

“無論是從要素市場種類、金融產(chǎn)品規(guī)模、參與者數(shù)量，還是從市場規(guī)模以及在全國、全球金融活動的地位和作用來看，上海在各方面都已經(jīng)成為無可爭議的金融中心?！吧虾Ｘ斀?jīng)大學現(xiàn)代金融研究中心副主任奚君羊在接受界面新聞記者采訪時表示。

從市場種類來看，上海集聚了包括股票、債券、貨幣、外匯、票據(jù)、期貨、黃金、保險等各類全國性金融要素市場。除了傳統(tǒng)的中國外匯交易中心、上海證券交易所、上海期貨交易所、中國金融期貨交易所、上海黃金交易所外，上海保險交易所、上海票據(jù)交易所、上海清算所、中國信托登記有限公司、人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）等新型金融要素市場和金融基礎設施也在此匯集。

從交易規(guī)模來看，2019年，上海金融市場成交總額1934.3萬億元，同比增長16.6%；金融市場直接融資額達12.7萬億元，占全國直接融資總額85%以上。2019年，上海證券交易所股票籌資總額位居全球第二位，全年股票交易額、年末股票市值均位居全球第四位。上海黃金交易所場內(nèi)現(xiàn)貨黃金交易量多年位居全球第一位。上海期貨交易所螺紋鋼、銅、鎳等多個期貨品種交易量位居全球前列，原油期貨成交量居全球第三位。

從定價能力來看，以人民幣計價的“上海價格”持續(xù)擴容，“上海金”“上海油”“上海銀”“上海銅”等以人民幣計價的基準價格相繼推出，上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）、貸款市場報價利率（LPR）等基準利率市場化形成機制不斷完善。CFETS人民幣匯率指數(shù)成為國內(nèi)外市場觀察人民幣匯率水平的主要參照指標，上海關鍵收益率（SKY）成為債券市場的重要定價基準。

符號二：資產(chǎn)管理

在打造全球資產(chǎn)管理中心的道路上，上海也在不斷踏上新臺階。

作為我國資管行業(yè)發(fā)源地之一，上海記錄了多個“第一“的誕生：1921年中國通商信托公司在上海成立，是我國第一家專業(yè)信托公司。改革開放后，上海孕育了國內(nèi)第一批基金公司、第一只封閉式基金、第一只開放式基金、第一只指數(shù)基金、第一只貨幣基金、第一只QDII基金，以及第一張企業(yè)年金受托人牌照等。

近年來，上海資產(chǎn)管理行業(yè)全球影響力持續(xù)提升，根據(jù)第27期全球金融中心指數(shù)（GFCI 27）的細分板塊排名，上海在投資管理板塊排名全球第二位、全國第一位。

目前，全球資管規(guī)模前十位的資管機構均已在滬設立機構并開展業(yè)務。上海在全國最早開展外商投資股權投資企業(yè)（QFLP）、合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點，如全球最大不良資產(chǎn)投資者橡樹資本、最大上市對沖基金公司英仕曼集團、最大債券投資基金品浩投資等。

在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的全國26家外資私募證券投資基金管理人中，有25家落戶上海。

4月1日起，3家首批外商獨資公募基金管理公司貝萊德集團、路博邁集團、富達國際已正式向證監(jiān)會提交在滬設立申請。

據(jù)統(tǒng)計，2019年末，上海全口徑資管規(guī)模約22萬億元，占全國比重約20%。其中，保險資管規(guī)模6.4萬億元，占全國的35%；公募基金規(guī)模5.2萬億，占全國的40%；公募基金管理人62家，占全國43%；私募基金管理人4705家，管理基金數(shù)量22731只，均為全國第一。

銀行方面，工行和農(nóng)行將私人銀行部設在上海，交通銀行理財子公司在滬成立，中信銀行理財子公司2019年12月獲批在滬籌建，廣發(fā)銀行理財子公司、浦發(fā)銀行理財子公司均已提交在滬設立申請。2020年2月以來，銀保監(jiān)會已經(jīng)放開五大行所屬金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務范圍，允許在上海開展不以債轉股為目的的股權投資，支持新片區(qū)和示范區(qū)重點產(chǎn)業(yè)。

符號三：金融科技

央行行長易綱曾提出，未來，全球金融增長點在于金融科技，國際金融中心競爭的焦點也在金融科技。

今年年初，上海發(fā)布《加快推進上海金融科技中心建設實施方案》，提出力爭用5年時間，將上海建成具有全球競爭力的金融科技中心目標。

近年來，眾多金融科技龍頭企業(yè)在上海聚集，這其中既有金融機構、金融要素市場設立的金融科技子公司，也包括為金融機構提供信息技術支撐的大型龍頭科技企業(yè)設立的金融科技子公司。

在金融機構方面，中國銀聯(lián)不斷增加科技投入。建信金科、中銀金科、興業(yè)數(shù)金等3家銀行系金融科技子公司已落戶上海，太平保險集團旗下的太平金融科技在上海設立，平安集團旗下的上海金融壹賬通金融科技公司在滬發(fā)展良好。在大型科技企業(yè)方面，支付寶、萬向區(qū)塊鏈等已落戶上海。2019年下半年以來，中債數(shù)字金融科技有限公司、德勤數(shù)字科技有限公司、螞蟻區(qū)塊鏈科技（上海）有限公司、螞蟻雙鏈科技（上海）有限公司陸續(xù)落滬。

此外，圍繞資產(chǎn)交易、支付清算、登記托管、交易監(jiān)管等關鍵環(huán)節(jié)的金融科技應用創(chuàng)新也層出不窮。

如上海期貨交易所運用云計算等科技手段提升標準倉單交易平臺效率，深化服務實體經(jīng)濟功能。上海票據(jù)交易所加快票據(jù)交易全流程數(shù)字化建設，推動基于區(qū)塊鏈技術的數(shù)字票據(jù)簽發(fā)、承兌、貼現(xiàn)和轉貼現(xiàn)業(yè)務；上海證券交易所應用投資者畫像、知識圖譜、文本挖掘識別、機器學習等技術，提升科創(chuàng)板上市審核、市場監(jiān)察、上市公司監(jiān)管等效能，降低監(jiān)管成本。

今年4月27日，在人民銀行的批準支持下，上海等6個城市將開展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點；

5月17日，上海國際集團發(fā)起成立上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟，聯(lián)合40余家金融市場、金融機構和高校等作為發(fā)起單位，推動搭建產(chǎn)、學、研、投、用為一體的開放平臺。

“金融科技對上海國際金融中心建設的影響主要表現(xiàn)在幾個方面，第一是節(jié)約人力，降低各種金融活動的融資成本、資金的活動成本，提高金融的運行效率。例如智能投顧的推出，就通過科技手段來完成投資理財?shù)墓ぷ?，客戶不再需要到物理網(wǎng)點去進行咨詢，“奚君羊表示，“其次，金融科技還可以解決信息的充分獲取問題，金融活動在很大程度上是依賴于信息的，金融的資金流是根據(jù)信息流走的，未來在大數(shù)據(jù)和其他的這種金融科技手段的廣泛應用下，許多金融活動運行都將得到充分的信息支撐，同時也能進一步降低風險?！?/p>

符號四：外資集聚

在金融開放按下加速鍵之際，越來越多的外資金融機構也選擇將上海作為落戶首選地。

據(jù)界面新聞了解，截至2019年末，在滬各類外資金融機構總數(shù)達517家，占上海金融機構總數(shù)的31%。

其中：總部設在上海的外資法人銀行占全國總數(shù)的一半以上，資產(chǎn)規(guī)模占全國的82%；外資保險公司占全國總數(shù)的一半左右，原保費收入占全國的53%。無論外資金融機構數(shù)量還是業(yè)務規(guī)模，上海都位居全國第一。

“我們發(fā)現(xiàn)，在眾多的外資機構選擇在上海設立、參與中國金融業(yè)進一步對外開放的過程當中，上海出現(xiàn)了很多’首家‘或者是‘首批‘效應?！霸?月11日舉辦的市政府新聞發(fā)布會上，上海金融工作局局長解冬表示。

去年12月14日，首家獲批第三方基金銷售公司投顧試點資格的合資公司——先鋒領航和螞蟻金服合資成立的先鋒領航投顧（上海）投資咨詢有限公司開業(yè)。12月20日，首家外資控股合資理財公司——中國銀行與東方匯理銀行合資成立的匯華理財獲批籌建。今年1月16日，首家外商獨資保險控股公司——安聯(lián)保險（中國）控股公司開業(yè)。首批外資控股的新設合資券商——野村東方國際證券有限公司和摩根大通證券（中國）有限公司分別于去年12月20日和今年3月20日開業(yè)。此外，大韓再保險上海分公司、景順瑞和（上海）股權投資管理有限公司、羅素投資管理（上海）有限公司等正式開業(yè)。

摩根大通中國區(qū)首席執(zhí)行官梁治文在接受界面新聞采訪時曾指出，浦東新區(qū)包括上海自貿(mào)區(qū)為企業(yè)和金融機構提供了國內(nèi)一流的商業(yè)環(huán)境和政策支持。

“近年來，我們還看到了許多積極的發(fā)展——中國金融市場開放進程加快、新經(jīng)濟領域飛速發(fā)展、人民幣國際化不斷推進、上?！按偻赓Y24條”推出等等，這些舉措都將進一步提高上海和浦東地區(qū)的國際金融中心地位，并繼續(xù)為包括摩根大通在內(nèi)的外資金融機構帶來長遠的發(fā)展機會?！八f道。

梁治文表示，借由浦東和上海所提供的有利平臺，外資金融機構能夠更好地利用他們對全球客戶和中國市場的理解和觀察，利用他們領先的技術平臺，把更多優(yōu)質的海外投資者介紹到中國來，幫助他們投資于中國日趨成熟的資本市場；同時，外資金融機構也可以更有效地利用他們的全球網(wǎng)絡以及在其它國家和地區(qū)的本地專長和業(yè)務能力，幫助中資企業(yè)和機構“走出去”。

在多位接受采訪的金融業(yè)人士看來，上海已基本確立了以金融市場體系為核心的金融中心地位，初步形成了全球性人民幣產(chǎn)品創(chuàng)新、交易、定價和清算中心，也正在與我國經(jīng)濟實力以及人民幣國際地位相適應的國際金融中心這一目標逐漸靠攏。

站在新起點，展望新目標，談及下一步上海國際金融中心的發(fā)展規(guī)劃，上海金融工作局方面表示，將進一步鞏固具有較強金融資源配置能力的全球性金融市場地位，深化金融開放創(chuàng)新，更好服務我國經(jīng)濟高質量發(fā)展，邁入全球一流國際金融中心前列。