偽造20億元存款單，并謊稱可以幫忙借款2億元，意圖騙取財務(wù)顧問費200萬元，并以吃飯、泡澡等消費形式騙取4000余元，后因被害單位聲稱要報警而放棄犯罪行為。日前，上海市閔行區(qū)人民檢察院以涉嫌合同詐騙罪對被告人周某提起公訴。

2020年1月初，上海某公司為發(fā)展項目急需籌集2億元資金，就委托子公司的總經(jīng)理小李（化名）去辦理此事。之后在一個飯局中，小李經(jīng)認識很多年的好友介紹認識了周某。周某當(dāng)即表示自己是一家公司的法定代表人，可以籌措這筆資金。周某還從手機里找出一張銀行存款20億元的截圖出示給小李看。小李喜出望外、不疑有他，為促成合作，多次宴請周某，并在周某的要求下帶其去KTV、洗浴中心等，小李為上述消費買單共計上萬余元。在此期間，在周某的明示暗示下，小李還多次給周某現(xiàn)金、微信紅包，共計四千余元。

1月22日，小李所在公司與周某簽訂了《抵押借款合同》，合同約定以房產(chǎn)作為抵押，向周某借款2億元。同時簽訂《承諾書》，約定支付給周某400萬元的“財務(wù)顧問費”。

由于準(zhǔn)備抵押給周某的房產(chǎn)還涉及其他抵押貸款尚未到期，為了能繼續(xù)與周某合作，小李所在公司提前還清了其他貸款，并為此支付了78萬余元的違約金。

1月24日，小李收到周某發(fā)來的銀行轉(zhuǎn)賬截圖和短信記錄，上面顯示周某已經(jīng)先后給小李公司轉(zhuǎn)出2千萬元和1.8億元。等了三四個小時候，小李一方仍未收到任何錢款。周某則稱大額錢款是24小時到賬的，并要求小李一方預(yù)先支付200萬元的“財務(wù)顧問費”，否則就撤銷轉(zhuǎn)賬。

小李原本打算按周某要求，代表公司預(yù)先轉(zhuǎn)賬200萬元，后因周某數(shù)次拖延，小李已逐漸對其產(chǎn)生懷疑，便表示200萬元可以轉(zhuǎn)出，但若收不到2億的轉(zhuǎn)賬便報警。至此，周某停止了索要這200萬元。

每每被問及到賬時間時，周某均表示“錢款已經(jīng)轉(zhuǎn)出去了”“沒有問題，錢一定能到賬”。直至2月中旬，小李一方仍未收到2億元，而周某也一直聯(lián)系不上。最終，小李選擇報案，由此案發(fā)。

周某到案后一直辯稱自己有朋友可以融資2億元，但無法提供具體聯(lián)系方式。調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，周某沒有固定職業(yè)，主要靠領(lǐng)取政府低保與妻子每月四千元的工資生活，并撫養(yǎng)三個小孩。而此前他發(fā)給小李的20億元存款憑證和轉(zhuǎn)賬記錄，均系其偽造。在本案案發(fā)期間，周某的銀行賬戶余額為0，也沒有任何錢款往來。

經(jīng)審查認定，被告人周某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過程中，騙取他人錢款，共計200余萬元，4千余元既遂，其在犯罪過程中自動放棄索要200萬元，系犯罪中止。本案中，周某的行為既侵犯了公私財物的所有權(quán)，又擾亂了經(jīng)濟合同管理秩序，其行為已涉嫌合同詐騙罪，閔行區(qū)人民檢察院遂對其提起公訴。閔行區(qū)人民法院經(jīng)審理作出判決：被告人周某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金一萬元。

承辦檢察官提醒：本案中周某虛構(gòu)身份、職業(yè)、經(jīng)濟實力，憑借熟人關(guān)系和一張?zhí)摷俚木揞~存折，就讓急需用錢的小李落入陷阱。日常生活中，大家在簽署合同前，一定要認真核實借款方的身份信息以及資質(zhì)證明等材料的真實性，千萬不可疏忽大意輕易交付錢款。

（看看新聞Knews記者：唐春源）