一、《實施意見》出臺的背景？ 

當前全國非法集資形勢嚴峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴散蔓延趨勢。上海經(jīng)濟金融發(fā)展情況整體良好，絕大多數(shù)企業(yè)規(guī)范發(fā)展，非法集資風險總體平穩(wěn)可控。非法集資活動在以P2P為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融等投資理財領(lǐng)域表現(xiàn)活躍，上海支持互聯(lián)網(wǎng)金融等企業(yè)規(guī)范發(fā)展，對有問題的企業(yè)及時責令整改，對涉嫌非法集資的企業(yè)堅決打擊取締。

為貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》，探索特大型金融中心城市防范和處置非法集資工作新路子，推進上海國際金融中心建設(shè)，市政府制定出臺《上海市關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》，完善打擊非法金融活動領(lǐng)導體制，明確工作目標任務(wù)，營造良好的上海國際金融中心發(fā)展環(huán)境。

二、什么是非法集資？非法集資的主要特征有哪些？ 

非法集資是指法人、其他組織或個人，未經(jīng)有關(guān)部門批準，向社會公眾 (單位和個人)吸收資金的行為。 非法集資的主要特征包括：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,以合法形式掩蓋非法目的，違規(guī)向社會籌集資金;二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;四是向社會公眾即社會不特定對象籌集資金。 

三、《實施意見》工作目標是什么？ 

《實施意見》工作目標：一是非法集資高發(fā)勢頭得到遏制，存量風險穩(wěn)妥化解，增量風險逐步減少；二是非法集資監(jiān)測到位、預(yù)警及時、防范得力；三是處置非法集資工作納入法治化軌道，案件得到依法穩(wěn)妥處置；四是防范和處置非法集資體制機制不斷健全，金融發(fā)展環(huán)境不斷優(yōu)化，為全面推進上海國際金融中心建設(shè)保駕護航。 

 四、《實施意見》工作任務(wù)有哪些？ 

本市防范和處置非法集資工作的主要任務(wù)是，健機制，健全打擊非法集資領(lǐng)導體制和工作機制，明晰行業(yè)主管、監(jiān)管部門職責，落實區(qū)（縣）政府屬地管理責任；強監(jiān)管，加強日常監(jiān)管，強化事中事后管理，做好源頭防控；早發(fā)現(xiàn)，建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，做到早發(fā)現(xiàn)、早研判、早預(yù)警、早處置；打重點，聚焦重點領(lǐng)域、重點區(qū)域、重點案件，依法嚴厲打擊非法集資活動；常宣傳，健全常態(tài)化的宣傳教育工作機制，提高宣傳教育的廣泛性、針對性和有效性。

五、本市打擊非法金融活動領(lǐng)導體制是怎么樣的？如何調(diào)整？ 

2007年，國務(wù)院批準成立處置非法集資部際聯(lián)席會議。2010年，市政府辦公廳發(fā)文成立上海市打擊非法金融活動領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組分別下設(shè)打擊非法集資活動辦公室（設(shè)在上海銀監(jiān)局）和打擊非法證券活動辦公室（設(shè)在上海證監(jiān)局）。2014年，市政府辦公廳再次發(fā)文調(diào)整領(lǐng)導小組，打擊非法金融活動領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在市金融辦，辦公室下設(shè)兩個專項工作組，其中，打擊非法集資活動專項組設(shè)在上海銀監(jiān)局，打擊非法證券活動專項組設(shè)在上海證監(jiān)局。

目前組織架構(gòu)、工作機制運行平穩(wěn)，有力加強了對非法金融活動整體打擊的力度，取得一定效果。隨著上海國際金融中心建設(shè)不斷推進，在市場集聚、資金積聚的同時，本市也容易成為各類非法金融活動的匯聚地，防范和處置非法金融活動任務(wù)艱巨。 根據(jù)工作需要，為進一步落實好國發(fā)〔2015〕59號文件精神，強化對包括非法集資在內(nèi)的非法金融活動打擊力度，結(jié)合本市打擊非法金融活動新特點、新趨勢，《實施意見》調(diào)整充實現(xiàn)有領(lǐng)導小組架構(gòu)，增加成員單位。同時，在領(lǐng)導小組下增設(shè)案件偵辦組、信訪維穩(wěn)組、宣傳教育組，三個工作組按照領(lǐng)導小組要求，重點落實防范和處置非法集資等相關(guān)工作任務(wù)。 

 六、《實施意見》主要內(nèi)容是什么？ 

《實施意見》共20條，結(jié)合上海實際，貫穿“健機制、強監(jiān)管、早發(fā)現(xiàn)、打重點、常宣傳”的工作思路。主要內(nèi)容包括：

一是強化領(lǐng)導體制和工作機制。充實調(diào)整市打擊非法金融活動工作組織架構(gòu)，行業(yè)主管、監(jiān)管部門履行一線把關(guān)職責，區(qū)（縣）政府落實屬地管理責任。

二是加強日常監(jiān)管。嚴格高風險行業(yè)市場準入，加強事中事后監(jiān)管，探索自貿(mào)區(qū)監(jiān)管工作全覆蓋，積極發(fā)揮行業(yè)協(xié)會等第三方的社會監(jiān)督作用。

三是加強監(jiān)測預(yù)警。建立監(jiān)測預(yù)警機制，強化廣告資訊管理，加強非法集資風險排查。

四是依法穩(wěn)妥處置風險案件。依法嚴厲打擊非法集資活動，加強分工協(xié)作。

五是加大宣傳教育力度。健全常態(tài)化的宣傳教育工作機制，形成多方聯(lián)動宣傳教育工作格局。

六是落實配套保障措施。加強市區(qū)兩級防范和處置非法集資活動工作隊伍建設(shè)，將區(qū)（縣）政府防范和處置非法集資工作納入綜治考評，強化工作培訓指導。同時，形成重點任務(wù)分工表，明晰工作任務(wù)及責任單位，以利于任務(wù)分解、抓好落實。 

 七、如何強化工作機制？ 

在健全完善領(lǐng)導體制基礎(chǔ)上，行業(yè)主管、監(jiān)管部門要履行一線把關(guān)職責，加強日常監(jiān)督，牽頭負責本行業(yè)領(lǐng)域非法集資防范、監(jiān)測和預(yù)警工作。對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由區(qū)（縣）政府組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門，強化綜合監(jiān)管，防范非法集資風險。各部門要密切關(guān)注非法集資高發(fā)重點領(lǐng)域，加強風險防控，強化事中事后監(jiān)管。區(qū)（縣）政府落實屬地管理責任，健全本轄區(qū)防范和處置非法集資工作機制，配合行業(yè)主管、監(jiān)管部門做好風險排查和案件處置等工作，切實防范并妥善處置本轄區(qū)因非法集資而引發(fā)的群體性事件，維護社會穩(wěn)定。 

 八、如何加強日常監(jiān)管？ 

嚴格高風險行業(yè)市場準入方面，市場監(jiān)管部門要切實加強對非法集資高風險行業(yè)的登記管理，嚴格把握準入標準，做好風險評估。各區(qū)（縣）政府要密切關(guān)注重點高風險領(lǐng)域，明確“誰引進、誰負責”的招商原則，落實源頭防控。加強事中事后監(jiān)管方面，各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強對所主管、監(jiān)管機構(gòu)和業(yè)務(wù)的風險排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防。加強部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)動綜合執(zhí)法機制。

探索自貿(mào)區(qū)監(jiān)管工作全覆蓋方面，自貿(mào)區(qū)管委會、浦東新區(qū)政府在中央駐滬金融管理部門指導下，以非金融機構(gòu)投資理財領(lǐng)域的監(jiān)管為重點，推動自貿(mào)區(qū)功能性監(jiān)管試點，穩(wěn)步推廣經(jīng)驗，探索實現(xiàn)準（類）金融活動的全覆蓋監(jiān)管。發(fā)揮第三方社會監(jiān)督作用方面，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會等第三方的社會監(jiān)督作用，在行業(yè)信息透明度和共享機制方面建立行業(yè)標準；規(guī)范、培育優(yōu)質(zhì)第三方評級與咨詢機構(gòu)，形成多元市場監(jiān)管格局。 

九、如何加強監(jiān)測預(yù)警？ 

建立監(jiān)測預(yù)警機制方面，創(chuàng)新工作方法，依托城市網(wǎng)格化綜合管理平臺發(fā)現(xiàn)疑似非法集資活動線索，建立金融風險輿情監(jiān)測系統(tǒng)，支持征信機構(gòu)和第三方評級機構(gòu)建立準（類）金融活動的信息監(jiān)測和披露平臺，完善民間借貸日常信息監(jiān)測機制，加快建立舉報獎勵制度。強化廣告資訊管理方面，各區(qū)（縣）政府及相關(guān)部門要加強廣告資訊管理，強化媒體自律責任；工商部門要嚴格廣告審查；宣傳主管部門要督促本市屬地媒體加強涉嫌非法集資廣告審查把關(guān)，審慎審查廣告主的主體資格及廣告內(nèi)容。加強非法集資風險排查方面，市打擊非法金融活動領(lǐng)導小組組織區(qū)（縣）政府和有關(guān)部門，針對投資理財、非融資性擔保、網(wǎng)絡(luò)借貸等重點領(lǐng)域，開展非法集資風險專項排查工作；定期組織工作例會等，研判非法集資活動形勢，并及時提出相關(guān)工作建議。 

十、如何依法穩(wěn)妥處置風險案件？ 

依法懲處非法集資違法犯罪活動方面，強化行政執(zhí)法與刑事司法銜接，堅持將處置非法集資工作納入法治軌道，依法依規(guī)，積極穩(wěn)妥化解處置。加強分工協(xié)作方面，按照辦案、維穩(wěn)、資產(chǎn)處置有機銜接的工作機制，逐步形成行業(yè)主管部門牽頭負責總體協(xié)調(diào)、公檢法政法部門依法辦案、屬地區(qū)（縣）配合維穩(wěn)，有關(guān)部門各司其責、共同配合的工作機制。對于跨區(qū)域案件的處置，堅持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩(wěn)的工作原則，加強協(xié)作，形成處置和維穩(wěn)工作合力。 

 十一、如何加大宣傳教育力度？ 

健全常態(tài)化的宣傳教育工作機制方面，建立市級層面統(tǒng)一規(guī)劃，宣傳主管部門協(xié)調(diào)推動，行業(yè)主管、監(jiān)管部門指導落實，相關(guān)部門積極參與，區(qū)（縣）政府全面落實，宣傳教育工作生動深入的常態(tài)化宣傳教育工作機制。形成多方聯(lián)動宣傳教育工作格局方面，市級層面加強對區(qū)（縣）宣傳教育工作的指導和服務(wù)，區(qū)（縣）政府推動宣傳教育進樓宇、進社區(qū)、進家庭。行業(yè)主管、監(jiān)管部門及工商、公安等部門定期開展各類宣傳教育活動。宣傳主管部門要指導監(jiān)督媒體積極履行社會責任，加大對投資風險教育工作力度。金融機構(gòu)要認真履行防范非法集資的宣傳教育義務(wù)，在營業(yè)場所醒目位置張貼警示標識。 

 十二、如何落實配套保障措施？ 

加強基礎(chǔ)支持方面，各區(qū)（縣）政府要同步調(diào)整充實區(qū)（縣）打擊非法集資活動領(lǐng)導小組，指定專門人員，設(shè)定專門崗位從事日常工作，將防范和處置非法集資工作經(jīng)費納入同級政府預(yù)算。開展綜治考評方面，將防范和處置非法集資工作納入?yún)^(qū)（縣）社會管理綜合治理、領(lǐng)導班子、領(lǐng)導干部的考核評比內(nèi)容，表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職行為依法依規(guī)追究相關(guān)責任。強化培訓指導方面，市區(qū)兩級相關(guān)部門要定期圍繞法規(guī)政策解讀、典型案件剖析、常見手法曝光、新型風險警示等開展互動交流，加強培訓指導。

（看看新聞網(wǎng)記者：陳弋）