明知朋友公司非法吸收社會資金，仍應其要求提供多張個人銀行卡，用于公司經(jīng)營走賬，其銀行卡凈流入非法吸收的資金高達115萬余元。2020年10月29日，由上海市閔行區(qū)人民檢察院提起公訴的顧某媛洗錢案在上海市閔行區(qū)人民法院公開開庭宣判，該案為閔行區(qū)首例洗錢犯罪案件。最終法院判處被告人顧某媛有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣六萬元。

2003年，顧某媛在機緣巧合下認識了做齒輪制造生意的徐某（另案處理）。當時徐某生意做得風生水起，但不久后因為幫朋友擔保向銀行借款，背上了債務上了失信人的黑名單。顧某媛對慘遭事業(yè)“滑鐵盧”的徐某十分同情，時常打電話安慰對方不要灰心，并鼓勵徐某之后抓住機遇東山再起。

2014年10月，顧某媛在跟徐某的閑談中得知，徐某公司所在地的市政府給他批了一塊80畝的土地，用于開設新工廠，制造汽車零配件。得到這塊地的徐某盡管非常開心，卻為土地出讓金和廠房建造費用發(fā)了愁。

為了在短時間內(nèi)籌集到大量資金，徐某決定開一家融資公司募集錢款。但自己還在失信人黑名單上，無法擔任公司法定代表人，徐某想到一招“移花接木”——請求顧某媛幫助擔任公司法定代表人。盡管顧某媛內(nèi)心有點發(fā)慌，但出于對徐某十幾年交情的信任，她當月便前往上海辦理了法定代表人和股東的變更手續(xù)，并應徐某要求分別辦理了四張個人銀行卡用于公司經(jīng)營。

雖然名義上擔任了公司法定代表人，但顧某媛并沒有參與到公司的經(jīng)營管理當中去，只是將自己的四張私人銀行卡交公司走賬。其中，顧某媛的一張銀行卡負責發(fā)放該公司員工工資，另外三張則主要用于流轉(zhuǎn)所募集到的資金。

直到2015年底，顧某媛才真正了解到自己“執(zhí)掌”的這個公司的融資模式。原來，該公司在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準的情況下，以投資項目為名，采用公開宣傳、承諾還本付息的方式，向社會公眾非法吸收資金。該公司宣傳廣告稱：收益率最高可達18%，隨時取本、每月付息、保本保息……

“這個公司的融資模式是犯法的！”曾經(jīng)在銀行工作過8年的顧某媛自然心里明白，自己如果繼續(xù)下去很有可能滑向犯罪的邊緣。然而，在知曉真相后，心存僥幸的顧某媛并沒有遠離這趟“渾水”。2016年6月，禁不住徐某的一再邀請，顧某媛辭掉原來的保險公司的工作，去到了徐某的工廠擔任辦公室主任。

又過了4個月，這家融資公司出現(xiàn)兌付困難，為了穩(wěn)住諸多投資人，顧某媛又以公司法定代表人的身份特地召開了三場見面會，向投資人表明自己會督促徐某一起妥善解決兌付問題。

直到今年5月，警方對轄區(qū)內(nèi)商務樓進行排查時發(fā)現(xiàn)該公司的融資套路，并以非法吸收公眾存款案立案偵查，顧某媛的“洗錢之路”才畫上了休止符。

經(jīng)初步司法審計，顧某媛在明知徐某開設公司用于非法集資的情況下，擔任公司掛名法定代表人，提供個人賬戶用于集資款的募集并轉(zhuǎn)移，其行為涉嫌洗錢罪。顧某媛自2015年底才知曉公司經(jīng)營模式，但其從未要求將銀行卡收回，2016年開始銀行卡賬戶的資金凈流入115萬余元。

檢察官提醒，洗錢是一種將非法所得合法化的違法犯罪行為。協(xié)助自己關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移明顯與其財產(chǎn)情況不符或者來源不明的可疑財產(chǎn)，均可能涉及洗錢。打擊洗錢是維護國家金融安全、斬斷嚴重犯罪“再生血液”的利劍，反洗錢也是廣大公民應盡的義務。

（看看新聞Knews記者：唐春源）