今年10月全國部署開展“斷卡”行動以來，上海公安機關周密部署、重拳出擊，市區(qū)兩級反詐中心加強內(nèi)部一體聯(lián)動、優(yōu)化外部協(xié)同機制，堅持“以打開路、以打促治、以打促防”，不斷加大線索匯聚和研判打擊力度，集中力量依法嚴厲打擊非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動，有效遏制了電信網(wǎng)絡詐騙案件發(fā)案勢頭。

12月1日，上海市公安局舉行新聞發(fā)布會，通報“斷卡”行動以來，全市公安機關已打掉販卡團伙12個，抓獲“兩卡”違法犯罪人員2200余人，今年以來全市電信網(wǎng)絡詐騙案件抓獲數(shù)、破案數(shù)同比分別上升58.6%、106.4%。

在當天的新聞發(fā)布會上，來自本市的王先生等3名市民群眾從警方手中領回了130余萬元被及時止付凍結(jié)的被騙款。會后，警方還將向24名市民返還420余萬元被騙款。據(jù)了解，今年以來，上海警方已先后將4400余萬元被及時止付凍結(jié)的被騙錢款返還給市民群眾。

“斷卡”行動期間，上海公安機關在橫向上建立“1+3+N”部門聯(lián)動機制，由市反詐中心牽頭會同中國人民銀行上?？偛?、上海銀保監(jiān)局、上海市通信管理局等3家職能部門，聯(lián)合三大通信運營商和在滬主要商業(yè)銀行等單位攜手推進打擊整治，確保各項工作措施落地到位，聯(lián)動有序、不留死角，旨在嚴厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動，從根源上鏟除電信網(wǎng)絡詐騙犯罪滋生土壤。在縱向上建立“1+16+48”快速反應機制，由市反詐中心牽頭組織全市16家反詐分中心，對“兩卡”線索在48小時內(nèi)核查見底并落地打擊，對全部“兩卡”線索一律做到逐項研判、逐條見底、逐人鎖定，精準打擊、溯源打擊、集群打擊，切實形成強大震懾力，讓違法犯罪分子不敢開、不敢收、不敢販。在目標上瞄準4類“兩卡”違法犯罪團伙持續(xù)打擊整治，聚焦開卡、帶隊、收卡和販卡等4類重點打擊團伙，持續(xù)組織全市域、高頻度、多輪次、大規(guī)模的集中打擊整治行動，不斷掀起打擊高潮，全力斬斷“兩卡”開辦販賣產(chǎn)業(yè)鏈，彰顯上海公安機關堅決打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動的態(tài)度和決心。

據(jù)了解，自11月1日國家反詐中心統(tǒng)一預警專號96110在滬啟用以來，市反詐中心已通過96110專號成功撥打勸阻電話1萬余次，挽回潛在被害人經(jīng)濟損失6千余萬元。

上海警方表示，此次“斷卡”行動沒有期限，全市公安機關將始終保持高壓態(tài)勢，依法嚴厲打擊開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，直到電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子無卡可用。廣大市民群眾一旦發(fā)現(xiàn)買賣“兩卡”的違法犯罪行為，請立即向公安機關舉報。同時，警方提醒市民群眾要妥善保管好自己的身份證件、銀行卡、手機卡，一旦丟失要立即掛失。買賣、出借對公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，甚至還可能涉嫌犯罪。

新聞鏈接

任何一起電信網(wǎng)絡詐騙，都離不開信息流（通過電話、微信、網(wǎng)絡等方式洗腦）和資金流（通過銀行卡、第三方支付等轉(zhuǎn)賬）兩個關鍵要素，而信息流和資金流最重要的載體就是手機卡和銀行卡。具體來說，手機卡的種類，包括三大運營商的手機卡、虛擬運營商的電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。銀行卡的種類，包括個人銀行卡、對公賬戶、結(jié)算卡和非銀行支付機構賬戶（第三方支付）。

在偵辦電信網(wǎng)絡詐騙案件時，公安機關發(fā)現(xiàn)有大量的“實名不實人”電話卡、銀行卡被犯罪分子用于實施電信網(wǎng)絡詐騙。有些人為了“蠅頭小利”，在不法分子的唆使、引誘下，不惜犧牲個人的征信信用，以自己的名義辦理電話卡、銀行卡后，出租、出售、出借給一些“收卡”中介，以此賺取費用。在倒賣“實名不實人”電話卡、銀行卡的各個環(huán)節(jié)里，出現(xiàn)了“開卡、帶隊、收卡、販卡”等不法團伙。

具體來說，開卡人員就是以自己名義開辦電話卡、銀行卡后出租、出售、出借給他人的人員，也叫“卡農(nóng)”。帶隊團伙就是誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的人員。收卡團伙就是接收帶隊團伙手機卡、電話卡的人員，也叫“卡頭”。販卡團伙就是接收全國各地收卡團伙的手機卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。

開卡、帶隊、收卡、販卡行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，對直接與詐騙團伙勾連的，按照詐騙共犯依法處理。根據(jù)涉案情況不同，還可能涉嫌妨害信用卡管理罪、侵犯公民信息罪等罪名。

典型案例

為境外詐騙分子提供境內(nèi)話務通道

上海警方摧毀一幫助電信網(wǎng)絡詐騙犯罪團伙

日前，上海公安機關經(jīng)過24小時連續(xù)作戰(zhàn)，在本市浦東新區(qū)川沙地區(qū)搗毀一個利用GOIP卡機設備為境外詐騙分子提供境內(nèi)話務通道的犯罪團伙和一個收販卡團伙，成功抓獲犯罪嫌疑人5名，繳獲GOIP設備2臺、實名開戶手機卡120余張。

近日，上海警方在偵查一起電信網(wǎng)絡詐騙案時，發(fā)現(xiàn)有犯罪嫌疑人在境內(nèi)架設GOIP設備為境外詐騙分子提供境內(nèi)話務服務。為斬斷境外詐騙團伙的通訊鏈，嚴懲在境內(nèi)為詐騙團伙提供幫助的犯罪分子，市反詐中心會同金山分局立即出擊，經(jīng)過24小時連續(xù)作戰(zhàn)，于11月17日成功搗毀這個為境外詐騙團伙提供通訊幫助的犯罪團伙，串并全國涉詐案件56起，涉案金額達200余萬元。

據(jù)介紹，GOIP設備是一種具備多條線路可配備多個手機SIM卡卡槽、支持手機電話卡接入并將傳統(tǒng)電話信號轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡信號、實現(xiàn)數(shù)百個電話號同時通話的設備。只要設備的無線網(wǎng)絡連接暢通，境外詐騙分子就可以通過遠程操控，在世界上任何一個角落將詐騙電話模擬成國內(nèi)本地通話肆意撥打從而進行詐騙活動，比起原本用境外電話向國內(nèi)撥打的手法更具有迷惑性，嚴重損害人民群眾切身利益。

目前，5名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，案件在進一步偵辦中。

上海警方摧毀一為境外詐騙分子

提供非法資金結(jié)算的犯罪團伙

日前，上海公安機關經(jīng)過縝密偵查，遠赴四川成都摧毀一利用虛擬貨幣幫助境外詐騙犯罪團伙進行洗錢轉(zhuǎn)賬的犯罪團伙，一舉抓獲犯罪嫌疑人30名，當場查獲作案用電腦40余臺、銀行卡600余張。

近期，上海市公安局金山分局在偵辦一起電信網(wǎng)絡詐騙案件時，發(fā)現(xiàn)四川某文化傳媒公司的實際控制人劉某，打著文化傳媒的旗號對外招聘公司員工，并指使員工用自己的身份開設銀行卡及支付寶賬戶，接收境外詐騙團伙騙得贓款后購買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣轉(zhuǎn)移至境外，為境外詐騙團伙提供非法資金結(jié)算服務，涉案金額高達3000萬元人民幣，涉及全國20余起電信網(wǎng)絡詐騙案件。

為嚴厲打擊此類利用虛擬幣為境外詐騙團伙提供非法資金結(jié)算的黑灰產(chǎn)業(yè)，市反詐中心會同金山公安分局，在四川成都警方的大力協(xié)助下，于2020年11月16日在成都市高新區(qū)對該公司涉案人員開展集中抓捕，當場成功抓獲30名犯罪嫌疑人。

目前，到案的30名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強制措施，案件在進一步偵查中。

買賣銀行卡幫助電信網(wǎng)絡詐騙

9名犯罪嫌疑人落網(wǎng)

2020年9月24日，上海市公安局長寧分局接報一起電信網(wǎng)絡詐騙案，被害人朱女士通過網(wǎng)絡結(jié)識一自稱某國醫(yī)生的男子，雖未謀面卻在網(wǎng)上確定了“戀愛關系”，后被該男子以幫忙代收一個內(nèi)有美金和黃金飾品包裹并支付快遞費用為由騙去錢款。

接報后，長寧警方迅速組織警力開展案件偵查，發(fā)現(xiàn)被騙錢款曾被分散轉(zhuǎn)移到多個在湖北省咸寧市開戶的銀行卡賬戶內(nèi)，即前往當?shù)亻_展偵查工作，很快抓獲了犯罪嫌疑人佘某、陳某、楊某等開卡人員。經(jīng)過循線追蹤，警方于10月21日，在河北省邢臺市、湖北省咸陽市分別抓獲了犯罪嫌疑人馬某、徐某等人，打掉一個以買賣銀行卡賬號為電信詐騙犯罪提供幫助的犯罪團伙。

經(jīng)查，2019年年底，犯罪嫌疑人馬某、徐某等人通過網(wǎng)絡搭識電信網(wǎng)絡詐騙團伙后，將自己的銀行卡賬號出讓給對方，在每次卡內(nèi)進賬后，從中抽取好處費，并將抽成后的剩余錢款轉(zhuǎn)移至對方指定的不同收款賬戶中。多次合作后，馬某、徐某應對方要求，開始在網(wǎng)絡社交軟件上四處尋找銀行卡提供者，先后找到了佘某、陳某、楊某等人，一起通過同樣的方式非法牟利。據(jù)初步核實，馬某、佘某等人一共經(jīng)手轉(zhuǎn)賬180余萬元，從中獲利2萬余元。

目前，犯罪嫌疑人馬某等9人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪被依法采取刑事強制措施，案件在進一步偵查中。

專挑離異、單身群體詐騙

上海警方搗毀一“網(wǎng)絡交友”詐騙團伙

日前，上海市公安局嘉定分局根據(jù)線索順藤摸瓜，在廣東省惠州市成功搗毀一個以網(wǎng)絡交友為幌子引誘參與網(wǎng)絡賭博騙取錢財?shù)碾娦啪W(wǎng)絡詐騙團伙，一舉抓獲犯罪嫌疑人16人，初查涉案金額100余萬元。

今年6月，嘉定公安分局接報案：被害人通過相親網(wǎng)站結(jié)識一男子，在聊天中兩人“感情”迅速升溫，后男子以幫忙打理賭博網(wǎng)站賬號為由，引誘其進行網(wǎng)絡賭博，待其充值35萬元后，賬號便無法再登入，男子也失去聯(lián)系。經(jīng)過縝密偵查，嘉定警方在廣東省惠州市鎖定了該詐騙團伙窩點和全部成員身份信息，并于10月23日成功抓獲李某等16名犯罪嫌疑人，一舉搗毀該電信網(wǎng)絡詐騙團伙。

經(jīng)查，今年4月以來，以犯罪嫌疑人李某為首的詐騙團伙，通過各種方式添加微信好友，利用日常聊天取得對方信任乃至建立網(wǎng)戀關系，再利用虛假賭博網(wǎng)站，以幫忙管理賭博賬戶為由，教唆對方登陸網(wǎng)站進行賭博。隨后，由后臺控制，讓被害人先期屢屢贏得賭局，進而誘騙其開設個人賬戶充值賭博，待充值完成，立即封停賬戶轉(zhuǎn)移錢款。

目前，李某等16名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強制措施，案件在進一步偵查中。

收購銀行卡幫助轉(zhuǎn)移詐騙贓款

4名犯罪嫌疑人被依法逮捕

“5000元收購一張銀行卡！”。當你為貪圖小利而出售自己的銀行卡時，不僅有泄露個人隱私的風險，更有可能成為犯罪分子的“幫兇”。近期，浦東警方成功抓獲一個專門從親朋好友處收購銀行卡用來幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移涉案資金的犯罪團伙。

前期，浦東警方破獲一起投資理財類詐騙案件，并循線成功鎖定一個專門從事收購銀行卡、幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移涉案資金的犯罪團伙。在當?shù)鼐絽f(xié)助下，于9月22日浙江義烏將黃某等4名犯罪嫌疑人抓獲，當場繳獲作案手機20部、走賬銀行卡24張。

經(jīng)查，該團伙謊稱需要辦業(yè)務、沖業(yè)績等，以3000至5000元的價格，從親朋好友處打包收購各類銀行卡以及相應配套的手機卡、網(wǎng)銀U盾等一整套“裝備”，并利用這些銀行卡來幫助境內(nèi)外詐騙分子進行走賬洗錢、轉(zhuǎn)移資金，共經(jīng)手轉(zhuǎn)賬35萬余元，從中牟取不法利益3萬元。

目前，黃某等4名犯罪嫌疑人已被依法逮捕。警方提示：市民應當妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等物品，對廢棄不用的銀行卡應及時辦理銷戶業(yè)務，切勿非法買賣個人手機卡、銀行卡等。

（看看新聞Knews記者：陳俊杰）