【引言】

4月4號，中晉系實際控制人徐勤和他的高管團隊被上海警方攔在了機場，一個巨大的龐氏騙局由此揭開。

截至案發(fā)，中晉累計向2.5萬名投資者非法吸收金額累計近399億元。

插翅難飛

徐勤與妻子

這是4月4號，經(jīng)偵總隊在虹橋機場截獲徐勤時，拍下的照片，旁邊就是他第二任妻子，同為公司高管的殷某。當(dāng)時殷某已經(jīng)懷有五個多月身孕，兩人在今年初已經(jīng)領(lǐng)證。據(jù)徐勤供述，當(dāng)時他正準備飛往香港商討借殼上市。

徐勤簽字

徐勤和他的高管團隊隨即被警方帶回、并控制在他湯臣一品的住所。當(dāng)?shù)诙炀阶屗炇鹚巡榱顣r，他已經(jīng)癱坐在沙發(fā)上，慌亂到簽署日期時又簽了一次名。

徐勤說，從4月4號上午被帶回家中，一直到第二天中午警察送來搜查令，他中間一直沒有休息過，就地組織所有高管開會，準備自己給自己踩剎車。

徐勤是誰？

徐勤簡歷

徐勤，35歲，上海本地人。1999年高中畢業(yè)后，在濟南軍區(qū)某部隊服役，期間2003年到2005年在陸軍指揮學(xué)院學(xué)習(xí)。2008年復(fù)員后，在滬上某三甲醫(yī)院基建規(guī)劃處任科員。直到2012年辭職開辦中晉公司。

獨家視頻：“中晉系”實際控制人徐勤自稱金融愛好者 根本無相關(guān)學(xué)歷和資質(zhì)

徐勤自己承認，對于金融行業(yè)，他既沒有相關(guān)學(xué)歷、資質(zhì)，也沒有相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗，只是個金融愛好者。但是他大量自學(xué)了基金從業(yè)考試，證券從業(yè)考試、期貨從業(yè)考試，對金融的興趣愛好非常大，妄想通過掌握的一些基礎(chǔ)理論知識，結(jié)合一些可能小小的市場操作經(jīng)驗，來實現(xiàn)一個放大杠桿的操作，所以成立了一個金融公司。

網(wǎng)傳徐勤是一名官二代或者富二代，真的如此嗎？

據(jù)警方查證，徐勤只是一名普通的上海市民，他的父母就是普通的退休工人，他的前妻也是普通工人家庭出身，網(wǎng)傳信息并不真實。

龐氏騙局

從一個無名小輩，在短短三四年間，成立了龐大的中晉系以及國太系兩大公司，非法吸收金額累計高達近399億元。這一切，是如何實現(xiàn)的？

第一桶金

2011年11月，徐勤就注冊了第一家?guī)в?quot;中晉"二字的財務(wù)咨詢公司。

中晉這個名字的由來，據(jù)徐勤自己說，是因為在自學(xué)中，他了解到，中國的現(xiàn)代金融業(yè)起源于山西的晉商：日升昌。后來，徐勤還注冊了中晉1824的商標(biāo)，因為1824年正是日升昌成立之年。

2012年，從醫(yī)院離職后，徐勤開始了他的致富之路。中晉公司開始運作時，全部資本共計500萬元，其中他自己的積累大概100萬左右，問前妻家里借了200萬左右，當(dāng)時招了兩個人，也借來200萬左右。

最初，他以許諾每月2%的收益率，短時間內(nèi)，就從40名左右的投資者那里，募集到了5000萬元人民幣。

中晉野望

第一桶金的到來，讓徐勤的野心變得更大，他想要募集50億元資金。為了完成目標(biāo)，他砸下重金包裝中晉公司。

中晉公司所在辦公樓

金茂大廈、環(huán)球金融中心、外灘5號……這是中晉的經(jīng)營場所。

代言人潘曉婷

著名臺球運動員代言、電視節(jié)目冠名、市中心的顯眼廣告牌……這些是中晉的高強度對外宣傳。

徐勤公司銷售在朋友圈炫富

美女、香車、數(shù)不盡的人民幣，這些則是中晉銷售經(jīng)理在朋友圈的曬富。

通過種種包裝手段，中晉系一下子被貼上了高大上的標(biāo)簽。與此同時，中晉用10%到25%不等的高收益來吸引投資者，在去年更是推出了收益率高達400%的產(chǎn)品。為了完成50億元的目標(biāo)，徐勤更是成立了220多家有限合伙企業(yè)。

徐勤說，成立這么多企業(yè)的原因，是想以私募股權(quán)基金的合法形式，來掩蓋非法吸收公眾存款的目的。因為按照證監(jiān)會證券法的要求，每個證券基金不得向超過50個投資者募集資金，當(dāng)時設(shè)計的募集資金的計劃，他們需要將近200家以上公司才能夠募集到。

有虛無實

募集了龐大的資金之后，徐勤嘗試找投資項目。一開始，他設(shè)立了幾家種子公司，但發(fā)現(xiàn)KPI根本完不成，回本太慢。于是，他決定親手包裝公司、再到資本市場上市，退出盈利。徐勤伙同公司高管，先后在多地成立了120多家所謂的實體公司，也就是國太系。然后采用虛假貿(mào)易并額外支付毛利潤一到兩成的方式，虛增這些公司的經(jīng)營收入。

比如國太系中一家房地產(chǎn)企業(yè)會收購第三方公司的房屋租賃業(yè)務(wù)，來粉飾賬面。
 

這家第三方公司原本要將一套房子，以1萬元租金租借給客戶。國太系房產(chǎn)公司就向第三方公司以6000元租下來，再以一萬元轉(zhuǎn)租給客戶。這樣一來，房東不是平白少了4000元？不！這時國太總公司會以其他方式，補給房東4400元。這樣房東就平白多賺了四百塊，而國太系這家房產(chǎn)公司的賬目就更好看了。
 

徐勤說，收購?fù)袠I(yè)公司可能不打算上市或者退出資本市場的業(yè)務(wù)，把他們已經(jīng)成立10年、20年的業(yè)務(wù)流水、業(yè)務(wù)利潤，通過溢價的方式收購到國太的報表里面，一般要支付毛利潤的一到兩成。而粉飾賬目的資金其實都是投資人買的單。

而更多的時候，他們則直接買虛賣虛。

比如，國太系旗下有一家羽泰信息，對外宣傳是一家信息產(chǎn)業(yè)公司，但實際沒有什么業(yè)務(wù)。為了向投資者展現(xiàn)完美的報表，羽泰信息找到一家第三方公司，讓它以100萬的價格購買了羽泰信息根本不存在的項目，這樣羽泰信息就有了100萬的營業(yè)額。這個時候，母公司國太控股再以110萬的價格，從第三方公司手中把該項目買回來，第三方公司凈賺10%%。正是通過這種讓母公司虧損，進行虛假貿(mào)易的方式，來虛增旗下子公司的利潤。

警方查明，徐勤旗下的120多家所謂的實體產(chǎn)業(yè)公司，都是通過虛增業(yè)績、貿(mào)易空轉(zhuǎn)（徐勤所謂的貿(mào)易互換、貿(mào)易攔截），來虛增產(chǎn)業(yè)公司的業(yè)績，然后虛增業(yè)績當(dāng)中產(chǎn)生的成本，再由國太控股母公司來補貼。

徐勤不斷玩著這種左手倒右手的游戲，假借私募股權(quán)基金的形式募集資金，進入國太控股母公司的資金池，再由徐勤統(tǒng)一支配使用。然而，這120多家國太系旗下的子公司，實質(zhì)還是虧本經(jīng)營，入不敷出，沒有一家公司是盈利的。

據(jù)查，徐勤的所有產(chǎn)業(yè)公司，都是屬于入不敷出，虧本經(jīng)營。120多家公司，盡管有營業(yè)收入但是目前沒有一家是盈利的。

垂死掙扎

沒有任何盈利來源的徐勤，面臨著四處需要花錢的窘境。整個中晉系公司每天的支出就要近500萬元，一個月就是1.5億元。眼看高樓要塌，徐勤急著要把國太系的子公司借殼上市，從而在資本市場實現(xiàn)退出。于是，他在港交所購買中國創(chuàng)新、中國趨勢、華耐控股三家上市公司的股權(quán)，而這3只股票都是仙股。目前中國創(chuàng)新、中國趨勢股價只有港幣1分多，而華耐控股也只有1毛多。所謂仙股，就是港股中一些價格低于一元，甚至只有幾分錢的個股，這些個股每天的交易量常常為零，而莊家炒作時，股價上躥下跳，讓普通投資者難以把握。就是通過購買仙股的手段，徐勤將虧損風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給了投資者。

徐勤說，國太系的公司走IPO肯定是沒有可能的，那么要變現(xiàn)，要真正退出，就只有一種方式：借殼。考慮到總體體量問題，在國內(nèi)借殼上市，國太還沒達到這個規(guī)模，而且國內(nèi)IPO實行審批制，排隊時間也很長。選擇港股也是抱著僥幸心理，因為徐勤明知，要實現(xiàn)在香港借殼上市，必須通過聯(lián)交所的審批，香港聯(lián)交所的審核也是相當(dāng)嚴格的。

事實上，徐勤對于這樣一種空手套白狼的做法，沒有任何利潤來源，所有的開銷、支出全部來自投資者的投資款，他自己也心知肚明，這就是一個龐氏騙局。

獨家視頻：“中晉系”實際控制人徐勤：對這個巨大的龐氏騙局心知肚明

大肆揮霍

公安經(jīng)偵部門查實，中晉系未兌付金額超過52億元，涉及1萬2千多名投資者，那么投資者的錢都去了哪里？

除了用來償付投資者的本息、包裝公司，更多的錢，則被徐勤個人肆意揮霍。在外人眼里，徐勤過著神仙般的生活，住豪宅、開好車，頂級奢侈品想買就買，包機境外游說走就走。而支撐他奢華生活的，是一個個普通投資者的錢。

徐勤家中的小橋流水

這是徐勤在湯臣一品1號樓租住的1200平米豪宅，租住是因為方位最好的1號樓都是大平層，只租不售。

裝修則全部出自徐勤的手筆。近300平的客廳，變成了一個小橋流水的庭院，臨江五、六平米的一角，被金屬網(wǎng)圍成了一個籠子，從地上散落的羽毛，可以看出這里曾經(jīng)養(yǎng)過鳥。

關(guān)孔雀的籠子

徐勤說，里面曾經(jīng)養(yǎng)過兩只朋友送的孔雀，收下了以后也沒地方放，就讓裝修工人先弄個籠子放在這里。

價值近百萬的巨型弧面電視機

近百平的主臥里，電視機是價值近百萬的巨型弧面電視機。

斑馬皮

堆滿各種物品的書房地上，除了紅酒、高檔滋補品，還有斑馬皮和獅子皮。

徐勤家中堆砌的愛馬仕盒子

起居室這座比人高的小山，是各種愛馬仕產(chǎn)品的外包裝盒，買了東西盒子堆在家里據(jù)說是身份的象征。

愛馬仕自行車

連客廳里兩輛隨意擺放自行車也是愛馬仕的，真皮把手、真皮坐墊，每輛價值7萬元。

徐勤家中的油畫

徐勤家里的裝飾畫，大多都是十月革命題材的油畫，從中不難看出，徐勤有一些自己的情懷。唯一例外的，是這幅高達5米的壁畫：金色的田野里，一群神采飛揚的年輕人。

徐勤家中壁畫

徐勤說，這里面有他自己，他的第二任妻子，以及部分公司高管。當(dāng)時他們在波爾多華人很多的一個地區(qū)，這個葡萄酒莊之前與他們溝通了一下，大概1000萬美金，也就是六千萬人民幣左右有可能談下來。然后他們在那里拍照留念，然后回來就把它畫在了墻壁上。

徐勤居住的豪宅小區(qū)

湯臣一品這套住宅一個月租金要20萬，內(nèi)部裝修都是徐勤自己花的錢，房子配套還有一批人馬來為他服務(wù)，包括專門的菲傭、廚師、司機、服務(wù)人員等等。據(jù)警方核實，徐勤在湯臣一品里面還購置了三套600平米的房子。

警方從徐勤家中搜查出的名表

4月5日當(dāng)天，警方在徐勤家里搜查時的取證錄像，多款名表、名包、奢侈品首飾。而隨意放在桌上、墻角，總金額數(shù)百萬的各國貨幣，據(jù)說只是徐勤在一次次歐洲、南美、南非、南極之旅中帶回來的零錢。而徐勤的每次出游，都是包的公務(wù)機。到任何地方，都住在當(dāng)?shù)刈詈玫目偨y(tǒng)套房。

徐勤也曾對員工說過，他的生活員工們是想象不到的，就算他明天死了，他這一生一世也值了，因為活過了。

徐勤揮霍的公司資產(chǎn)

初步統(tǒng)計，徐勤個人揮霍的公司資產(chǎn)至少將近5億，包括1.48億元的豪車、3億元豪宅、游艇1390萬，豪華包機游2300余萬。而支撐他奢華生活的，是一個個普通投資者的錢。

獨家視頻：“中晉系”實際控制人徐勤：每個月?lián)]霍50萬 揮霍公司資產(chǎn)將近5億

雷霆手段

有人會問，4月4號，徐勤被警方控制的時候，中晉的資金鏈并沒有斷裂。如果讓他的繼續(xù)操盤，公司會不會走出困局？警方表示，繼續(xù)縱容徐勤吹泡泡，只會坑害更多的投資者。

在接到投資人舉報后，經(jīng)偵總隊馬上展開前期查證，發(fā)現(xiàn)中晉系有一系列異常經(jīng)營行為。4月4日，當(dāng)徐勤以及部分公司高管準備出境時，實施了抓捕。

警方選擇當(dāng)天抓捕，是因為警方發(fā)現(xiàn)，徐勤整個資金運轉(zhuǎn)有大規(guī)模進出，而且他沒有一個實際的利潤增長點，而資金兌付投資人的缺口非常大。由于擔(dān)心徐勤出境后一旦外逃，會對整個案件的偵辦帶來很大的一個障礙。

截至案發(fā)，中晉系累計向2.5萬名投資者非法吸收公眾存款，累計近399億余元，其中未兌付金額超過52億元，涉及投資者1.28多萬名，其中1.1多萬名投資者來自上海。

被戴上手銬的徐勤

5月13日，包括徐勤在內(nèi)的中晉系35名高管和業(yè)務(wù)經(jīng)理，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被檢察機關(guān)批準逮捕，由公安機關(guān)執(zhí)行。而全面查處之初，警方就已經(jīng)開始了全面追贓的工作。包括對其銀行賬戶，包括車輛，房產(chǎn)、游艇，都進行了查封凍結(jié)扣押。包括一些業(yè)務(wù)員的傭金、非法獲利，警方也都在追繳的過程當(dāng)中。

【結(jié)語】

目前，查封的相關(guān)資產(chǎn)權(quán)屬仍在確認中，最終認定發(fā)還，還需由法院通過判決來裁定。

獨家視頻：中晉系龐氏騙局揭秘

（看看新聞網(wǎng)記者：張英 毛鴻仁）